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什么是洗錢？
通常是指為了隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來源和性質(zhì)，通過各種手段使其在形式上合法化。
什么是反洗錢？
指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，采取相關(guān)措施的行為。
反洗錢防范措施有哪些？
1
選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)
合法的金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管，履行反洗錢義務(wù)，是對(duì)客戶和自身負(fù)責(zé)。根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)中獲取的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密。選擇安全可靠，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，您的資金和個(gè)人信息才會(huì)更安全。
2
主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別
出示身份證件
填寫身份信息
配合身份確認(rèn)
回答合理提問
3
不要出租或出借自己的身份證件
出租或出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：
他人借用您的名義從事非法活動(dòng)
協(xié)助他人完成洗錢和恐怖活動(dòng)
成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊
誠(chéng)信狀況受到合理懷疑，信用記錄受損
4
不要出租或出借自己的金融賬戶
金融賬戶不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是反洗錢資金監(jiān)測(cè)和案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都有可能利用您的賬戶從事洗錢和恐怖融資活動(dòng)。因此，不出租、出借金融賬戶，既是對(duì)您權(quán)利的保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
5
不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。請(qǐng)您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
6
舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義
為了發(fā)揮社會(huì)公眾的積極性，動(dòng)員社會(huì)的力量與洗錢犯罪作斗爭(zhēng)，保護(hù)單位和個(gè)人舉報(bào)洗錢活動(dòng)的合法權(quán)利，《中華人民共和國(guó)反洗錢法》特別規(guī)定，任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國(guó)人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)，同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。
TIPS
舉報(bào)信箱：北京西城區(qū)金融大街35號(hào)，32-124信箱
接收單位：中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，郵政編碼：100032
案例
1
p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)非法集資洗錢
情景：南京某公司通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)布虛假高息借款信息，引發(fā)群眾上當(dāng)受騙，公司高層將獲取的資金用于個(gè)人消費(fèi)，并攜款而逃。
警示：在購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品或創(chuàng)業(yè)融資的時(shí)候，一定要選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)！
2
利用網(wǎng)銀盜取個(gè)人資金
情景：北京大學(xué)生陳某收到辦理高額信用卡短信，需提供本人身份信息，并在指定銀行存入資金。犯罪分子注冊(cè)網(wǎng)銀，利用得到的身份信息將資金轉(zhuǎn)走，完成洗錢。
警示：不能向任何人隨意曝露個(gè)人身份信息。
3
假客服電信詐騙
情景：內(nèi)蒙一市民接到假冒客服電話，告知資金理財(cái)賬戶存在安全隱患，需將錢轉(zhuǎn)移到“安全賬戶”，按照客服指示完成匯款，詐騙分子隨即將錢取走。
警示：應(yīng)當(dāng)機(jī)立斷，撥打全國(guó)統(tǒng)一的客服熱線進(jìn)行咨詢。
4
出售信用卡的洗錢陷阱
情景：銀川某女孩輕信身邊的朋友，把身份證給朋友代辦業(yè)務(wù)，不料朋友利用其身份證件辦理信用卡，然后將把信用卡賣給非法機(jī)構(gòu)洗錢。
警示：不要因“朋友需要”、“不好意思拒絕”等原因的“幫忙”，而出租出借自己的身份證。
5
地下錢莊匯款的煩惱
情景：身在東南亞的張先生通過地下錢莊向國(guó)內(nèi)匯款（費(fèi)用低），然而對(duì)方卻沒有收到錢，最后得知地下錢莊老板攜款而逃。
警示：貪小便宜吃大虧，選擇正規(guī)商業(yè)銀行是關(guān)鍵。
6
警惕以“洗錢”為名的詐騙
情景：山東一個(gè)體老板接到電話謊稱公安民警，通知有要退回的法院傳票，利用其急切洗白心情，主動(dòng)幫其轉(zhuǎn)接“檢察院”，再進(jìn)行詐騙。
警示：銀行、公安局、檢察院等部門電話不能轉(zhuǎn)接，遇到可疑電話，可直接報(bào)警。
（來源：證券時(shí)報(bào)）